不管你服務哪類客人都適用!
顧問成功案例
—客人計劃結婚
Danny (Broker)
客人由熟客介紹 #準備結婚
手上有一大堆保單，但又不清楚是甚麼單
如何成功取到Budget?
- 見面時即場與客人介紹PORTFO+，即時開戶
- 客人手上有不同保單，唯獨沒有Saving，資產都放銀行，準備2年內結婚
- 運用保障分析，讓客人了解自己的儲蓄目標 >> 成功取到Budget
獨家TIPS
- 運用保障分析，可趁機叫客人自行輸入自己的收入/ 支出等資料, 效果比直接詢問更好
- 用保障分析時，說明要淺白，簡單說明客人應該儲幾多
- 利用懶人包提醒客人盡早儲蓄，最好襯結婚前儲，負擔較少
—客人剛畢業，未有理財概念
David (Agent)
客人為朋友的妹妹，#剛畢業 1-2年
在Startup工作，熟悉新科技，喜歡看圖表
手上未有太多保單， 多是家人為她購買的保障
如何成功取到Budget?
- 向客人展示保單PDF的圖表，吸引她興趣，並表示可為她整合保單
- 即時了解客人已有人壽 & 危疾保障
- 最後加簽了一張醫療保單
獨家TIPS
- 透過PORTFO+，直接告訴客人他現在有什麼和缺什麼 >> 更容易加開新單
—客人已有不同保障，唯獨未有儲蓄單
Ryan (Broker)
客人本身 #對新科技有興趣
在不同保險公司都有保單，也有不同顧問跟進
只有醫療/ 危疾保障，但未有儲蓄單
(#未有原因約見review)
如何成功取到Budget?
- 運用PORTFO+，提出最近有新的FinTech工具可為客人整合保單 >> 成功約見
- 運用Policy Review (保單PDF)，分析客人欠缺甚麼保障 & 解釋為甚麼需要有關保障 >> 成功簽單 (15m)
- 客人主動介紹妻子，代為其整合保單，妻子亦主動介紹其他朋友
話術分享
我可以幫你用個APP免費gather下保單，就算張單唔係through我開都可以，如果in case你想係保單拎錢，如果你跟開個agent去咗旅行或者其他事處理唔到我都可以幫你一次過處理
獨家TIPS
- 突顯顧問的專業 & 優勢
- 除了熟客，其實Referral/ Cold call都適用，輕鬆約客人Review再開單
—客人手上有大量孤兒單
Ian (Agent)
客人的顧問已經離職， 手上因而有 #一堆孤兒單
客人為I型人，喜歡與人互動
如何成功取到Budget?
- 提出為客人整合保單 >> 正中客人的痛點
- 運用智能提醒，主動發訊息提醒客人生日/ 保單到期 (但未有提及要約見/ 加單)
- 客人收到提醒後，主動提出Review保單 >> 成功加單
獨家TIPS
- 加快效率：運用智能提醒 >> 一鍵即Send預設訊息提示
- Service selling對I型客人非常重要，運用PORTFO+可令客人留下好印象，增強互信
—客人未有意欲加購保障
Amy (Broker)
客人為 #專業人士 (護士)，已有各類型保障
>> 似乎沒有加單機會?
如何成功取到Budget?
- 約客人做review，發現客人未有任何可扣稅的產品
- 即場展示【退稅年金】的懶人包，提出年金可扣稅的好處
- 成功加單 + 客人亦可在來年享免稅額
獨家TIPS
- 利用保單PDF，即時知道客人 (i) 缺乏甚麼保障; (ii) 錯過了甚麼扣稅產品，
即時 come up 不同計劃 - 利用懶人包再加強說服力 >> 加單更輕鬆
—初入行，未有客源
Jeff (Adviser)
剛入行1-2年 #未有固定客源
如何成功約見客人?
- 直接於Facebook/ Instagram分享PORTFO+的懶人包
(例: Coupon plan/ 退稅年金) - 吸引客人留言了解更多 >> 主動聯絡客人 >> 成功約見
話術分享
保險呢樣嘢好奇怪，好多時買完又唔想用，但其實有一種保險，買完你都會想用到—就係Saving
獨家TIPS
- Saving比較容易吸引客人興趣